Tanım
Portföy Yöneticisi( Sermaya Piyasası), yatırımcının mali durumu, risk profili, yatırım süresi ve beklentileri doğrultusunda en uygun portföylerin oluşturulması, takip edilmesi ve yönetilmesinden sorumlu kişidir.
Görevler
Portföy yöneticisi iş süreçlerinde iş sağlığı ve güvenliği kurallarına, çevre koruma düzenlemelerine, mesleğin verimlilik ve kalite gerekliliklerine uygun olarak aşağıdaki görevleri yerine getirir:
- İş organizasyonu yapar.
- Para veya paraya hemen çevrilebilen hisse senedi, tahvil, döviz ve altın gibi değişim araçlarıyla fon kaynaklarını oluşturur.
- İşletmeye kâr getirecek yatırım alanları bulmaya çalışır.
- Fon kaynaklarının, en üst düzeyde kâr getirdiğini düşündüğü alanlara yatırılmasını önerir.
- Hisse senetlerine ne miktarda kâr payı verileceği konusunda öneride bulunur.
- Para piyasası ve yatırım alanları konusunda araştırmalar yapar.
- Borsada gerçekleşen işlemlere ait her türlü bilgiyi ve piyasa verilerini kullanır.
- Haber ajanslarını izler.
- Müşterilerin yatırım hedeflerine ulaşması için stratejiler geliştirir.
- Yatırım eylem planlarının sürdürülmesini sağlar.
- Yatırım performansını gözden geçirir.
- Hedef ve varlık tahsis modelleri dahil olmak üzere ekonomik ve sektör analizlerine dayalı piyasa değişikliklerini tahmin eder.
- Belli bir sektördeki çeşitli menkul değerlerin görece kalitesini değerlendirir ve karşılaştırır.
- Portföydeki varlıklarla ilgili potansiyel riskleri önlemek veya azaltmak için eylem planları hazırlar.
- Yerel ve global piyasaları takip eder; gelişmeler doğrultusunda varlıklar için gerekli güncellemeleri yapar.
- Portföy yönetim işlemlerinin prosedürlere, iş stratejisine, ticari ve düzenleyici kurallara uygun olmasını sağlar.
- Piyasa eğilimleri, trendleri ve koşullarıyla ilgili müşterilere tavsiyede bulunur ve danışmanlık hizmeti verir.
- Ekip üyelerinin denetimini sağlar.
- Aylık, üç aylık ve yıllık faaliyet raporları hazırlayarak üst yönetime sunar.
- Mesleki gelişim faaliyetlerinde bulunur.
Kullanılan araç, gereç ve ekipman
Portföy yöneticilerinin kullandığı başlıca araç, gereç ve ekipmanlar şunlardır:
- Bilgisayar ve mobil cihazlar; akıllı telefon, tablet ve benzeri cihazlar.
- Veri ekran programları.
- İnternet.
- Televizyon.
- Hesap makinesi.
- Faks.
Mesleğin gerektirdiği özellikler
Portföy Yöneticisi( Sermaya Piyasası) olmak isteyenlerin aşağıdaki özelliklere sahip olmaları gerekir:
- İletişim becerisi yüksek olmak.
- Yazılı ve sözlü ifade gücü yüksek olmak.
- Şekil, uzay ve çizim yeteneğine sahip olmak.
- Yaratıcı, sorumluluk sahibi ve dışa dönük olmak.
- Analitik ve sonuç odaklı düşünme yeteneğine sahip olmak.
- İşbirliğine ve ekip yönetimine yatkın olmak.
- Mesleki gelişime ve öğrenmeye açık olmak.
- Planlama ve organizasyon becerisi sergilemek.
- Matematik ve ekonomi konularına, ayrıca ticarete ilgi duymak.
Çalışma ortamı ve koşulları
Portföy yöneticisi büro ortamında veya uzaktan çalışma şeklinde ev ortamında, kapalı yerlerde çalışır. Meslekte mali kayıp riski fazla olduğundan kişi stres altında çalışabilmektedir.
Portföy yöneticisi diğer meslektaşları ve müşterilerle etkileşim halinde çalışır. Çalışma saatleri genellikle düzenlidir.
Eğitimin verildiği yerler
Portföy yöneticisi olmak için üniversitelerin sermaye piyasası programlarının yanında aşağıdaki alanlarla ilgili bölümlerden mezun olmak yeterlidir:
- Siyasal Bilgiler.
- İktisadi ve İdari Bilimler.
- Ekonometri.
- İktisat.
- İşletme Fakültelerinin İktisat bölümü.
- İşletme.
- Bankacılık.
- Bankacılık ve Finans.
- Maliye.
Bazı üniversitelerde Portföy Yönetimini içeren yüksek lisans programları da bulunmaktadır. Ayrıca çeşitli enstitüler ve özel eğitim kurumları portföy yönetimi konusunda kurslar düzenlemektedir.
Eğitime giriş koşulları
Mesleğin eğitimine girebilmek için aşağıdaki koşullar aranır:
- Lise veya dengi okul mezunu olmak.
- YKS kılavuzunda belirtilen giriş koşullarını taşımak.
- Meslek Yüksekokulları ile Açıköğretim Önlisans Programlarının DGS Kılavuzunda belirtilen bölümlerinden mezun olmak.
- İlgili ön lisans mezunlarının, ÖSYM tarafından açılan DGS’de başarılı olmaları halinde Sermaye Piyasası lisans programına dikey geçiş yapabilmeleri.
Eğitimin süresi ve içeriği
Mesleğin eğitim süresi 4 yıldır.
Temel eğitimde aşağıdaki dersler okutulur:
- İşletme.
- İktisat.
- Matematik.
- Hukuk.
- Maliye.
- Muhasebe.
- Mali Tablolar.
Lisansüstü eğitimde ise Finansal Analiz, Finansal Planlama ve Varlıkların Yönetimi gibi dersler verilmektedir. Eğitim kapsamında işletmenin vade ve miktar yönünden, özellikle kısa vadeli alacakları ile kısa vadeli borçlarını birbiriyle dengeleyen yöntemler de öğretilir.
Eğitim sonunda alınan belge
Meslek eğitimini bitirenlere lisans diploması verilmektedir.
Portföy yöneticisi olarak çalışabilmek için Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisansları alınmalıdır.
Çalışma alanları ve iş bulma olanakları
Portföy yöneticiliği, ülkemizde serbest para piyasasının oluşması ile gelişen bir meslektir.
Bu programı bitirenler aşağıdaki kurum ve alanlarda istihdam edilebilir:
- Finansal kurumlar.
- Bankalar.
- Şirketlerin finans departmanları.
- Aracı kurumlar.
- Bankaların ilgili bölümleri.
- Diğer finansal kurumlar.
- İMKB.
- SPK.
- Merkez Bankası.
- Hazine.
- DPT.
- Üniversiteler.
Mezunlar bu kurumlarda yatırım danışmanı veya portföy yöneticisi olarak görev yapabilir. Bankalarda ve borsalarda müşterilere danışmanlık yapar ve portföy yönetirler.
Eğitim süresince ve sonrası kazanç
Eğitim süresince
Meslek eğitimi süresince Kredi ve Yurtlar Genel Müdürlüğünün verdiği öğrenim kredisi ve yurt hizmetlerinden yararlanabilirler. Ayrıca çeşitli resmi ve özel kurum ve kuruluşlar tarafından sağlanan burslardan faydalanabilirler.
Eğitim sonrası
Çalışanın ücreti işyerinin büyüklüğüne ve çalışanın bilgi ve becerisine bağlı olarak değişmektedir. Kaynak dosyada sabit bir maaş rakamı belirtilmemiştir.
Meslekte ilerleme
Mesleki eğitimde ilerleme
Mezunlar yüksek lisans ve akademik kariyer yapabilirler. Akademik kariyerlerine uygun olarak yükseköğretim kurumlarında araştırma görevlisi, doktor, doçent ve profesör gibi unvanlara yükselme olanağına sahiptirler.
İş hayatında ilerleme
Portföy yönetimi alanında çalışanların görev yaptıkları kurum ve kuruluşlarda üst yönetim kademelerine yükselmeleri mümkündür.
Benzer meslekler
Portföy Yöneticisi( Sermaya Piyasası) mesleğiyle benzer meslekler şunlardır:
- Fon Yöneticisi.
- Yatırım Danışmanı.
- Mali Analist.
- Broker.
- Finans Uzmanı.
Ek bilgiler
Bu dosya, meslek seçme aşamasında olan gençleri bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Meslek mensupları, işyerleri, mesleğin eğitim yerleri ve meslek odalarından bilgi alınarak oluşturulmuştur.
Kaynakça
- Öğretim elemanları.
- Meslek elemanları.
- Üniversitelerin web siteleri.
- Sermaye Piyasası Kurulu
- Kariyer.net
- Uluslararası Standart Meslek Sınıflaması - ISCO 08.
- Meslek Danışma Komisyonu (MEDAK) üyesi kuruluşlar.
Ayrıntılı bilgi için
Meslek ve eğitim olanakları hakkında ayrıntılı bilgi için aşağıdaki kaynaklara başvurulabilir:
- İlgili eğitim kurumları.
- Kariyer Kapısı
- ÜNİ-VERİ
- Türkiye İş Kurumu
- Mesleğim Hayatım
- T.C. Ölçme, Seçme ve Yerleştirme Merkezi Başkanlığı
- Bünyesinde “Meslek Bilgi Merkezi” bulunan Çalışma ve İş Kurumu İl Müdürlükleri ve Hizmet Merkezleri.
Kaynak notu
Bu metin İŞKUR "Meslekleri Tanıyalım" meslek bilgi dosyasından derlenmiş ve web okunabilirliği için düzenlenmiştir.